Jesteś tutaj:
Klienci indywidualni / Oszczędności i Inwestycje / Fundusze Inwestycyjne
Podręczne opcje:
A
A
A
Do ulubionych
Drukuj

Oszczędności i Inwestycje

Polecane produkty

Fundusze Inwestycyjne

Dodaj stronę do notatnika
  Fundusze Inwestycyjne

Fundusze inwestycyjne to forma długoterminowego oszczędzania. Na całym świecie należą one do najbardziej zyskownych metod nowoczesnego oszczędzania i lokowania pieniędzy - dają bowiem możliwość zysków wyższych niż na lokatach bankowych.
Do funduszu może przystąpić każdy, kto ma świadomość ryzyka związanego z możliwością znacznych wahań notowań funduszy w trakcie inwestycji

Korzyści Programy inwestycyjne Opisy subfunduszy Opłaty Jak rozpocząć inwestowanie? Dokumenty i regulaminy

Dlaczego warto inwestować?

  • możesz osiągnąć duże zyski, wyższe od lokat bankowych czy innych tradycyjnych form oszczędzania
  • masz pełną kontrolę i pole manewru przez cały okres inwestycji, bo obserwujesz, jak rośnie wartość Twoich oszczędności. W każdej chwili możesz kupować kolejne jednostki uczestnictwa lub zażądać odkupienia ich z powrotem przez fundusz w całości lub części
  • sam decydujesz o wysokości i terminach wpłat i czasie trwania Twojej inwestycji
  • możesz zmieniać politykę inwestowania, przenosząc swoje oszczędności do innego subfunduszu z grupy Fundusz LUKAS. Raz w roku możesz to zrobić bezpłatnie i nigdy nie płacisz od tych operacji podatku Belki
  • masz pewność profesjonalizmu licencjonowanych Doradców, którzy podejmują decyzje o lokowaniu powierzonego nam kapitału. Ich głównym celem jest Twój zysk.

Fundusz LUKAS FIO oferuje 3 programy inwestycyjne:

  • INWESTUJĘ
  • SYSTEMATYCZNIE OSZCZĘDZAM
  • SYSTEMATYCZNIE OSZCZĘDZAM DLA DZIECKA

Warto rozważyć przystąpienie do programu INWESTUJĘ, jeżeli:

  • oszczędzanie traktujesz jako długoterminową lokatę - główną zaletą funduszu jest możliwość osiągnięcia wyższych zysków niż z lokaty bankowej
  • chcesz wykorzystać duży potencjał zysków na rynku finansowym, ale nie masz czasu prowadzić analiz i na bieżąco podejmować decyzji inwestycyjnych - wolisz zlecić to specjalistom

W ramach programu wybierasz strategię inwestycyjną:

Więcej o subfunduszach

Cechy programu:

  • minimalna pierwsza wpłata do programu to 1000 zł
  • w każdej chwili możesz dopłacać, kolejne wpłaty to min. 500 zł
  • w programie INWESTUJĘ fundusz pobiera opłaty za zakup i umorzenie jednostek uczestnictwa, ale im większa wartość rejestru i im dłużej inwestujesz, tym opłaty są niższe.

Więcej o opłatach

Warto rozważyć przystąpienie do programu SYSTEMATYCZNIE OSZCZĘDZAM lub SYSTEMATYCZNIE OSZCZĘDZAM DLA DZIECKA, jeżeli:

  • chcesz mieć oszczędności, ale nie możesz odkładać jednorazowo dużych kwot
  • chcesz oszczędzać, ale nie potrafisz się zdyscyplinować, żeby zacząć
  • chcesz oszczędzać, ale jeszcze bardziej lubisz wydawać

W ramach programu wybierasz swoją strategię inwestycyjną:

Więcej o subfunduszach

Cechy programu:

  • wystarczy odkładać 100 zł miesięcznie
  • brak opłat za zakup jednostek uczestnictwa w programie
  • przy dostatecznie długim oszczędzaniu brak opłaty za umorzenie jednostek

Więcej o opłatach

Program SYSTEMATYCZNIE OSZCZĘDZAM DLA DZIECKA to opcja dla rodziców, którzy chcą zainwestować w przyszłość swoich dzieci i zgromadzić oszczędności na ich wykształcenie oraz wejście w dorosłe życie. Systematyczne i konsekwentne oszczędzanie w funduszu inwestycyjnym nawet niewielkich kwot może dać zaskakująco dobry efekt końcowy.

Pamiętaj, że w każdej chwili możesz przenieść całość lub część inwestycji do innego subfunduszu w ramach Funduszu LUKAS. Możesz także inwestować w kilku subfunduszach jednocześnie!

Decyduj według swoich priorytetów!

Subfundusz LUKAS Lokacyjny weź pod uwagę, jeżeli:

  • planujesz oszczędzać krótkoterminowo, ale nie krócej niż przez 6 miesięcy
  • chcesz bezpiecznie ulokować pieniądze, oczekując zysków zbliżonych do oprocentowania lokat

W co inwestujesz?

Subfundusz należy do kategorii funduszy papierów dłużnych. Zakłada inwestowanie 100% aktywów w obligacje, bony skarbowe i listy zastawne.

Więcej o subfunduszu LUKAS Lokacyjny

Subfundusz LUKAS Stabilnego Wzrostu weź pod uwagę, jeżeli:

  • planujesz oszczędzanie przez okres co najmniej 3 lata
  • oczekujesz zysków wyższych niż z depozytów bankowych, akceptujesz ryzyko inwestowania części aktywów w akcje, licząc się z możliwością wahań ich wartości, szczególnie w krótkim okresie

W co inwestujesz?

Subfundusz należy do kategorii funduszy stabilnego wzrostu.
Inwestuje nie mniej niż 60% w krajowe bezpieczne papiery wartościowe, głównie obligacje i bony skarbowe. Pozostałą część aktywów, czyli do 40%, inwestuje w akcje największych spółek o solidnych fundamentach i bardzo dobrych perspektywach wzrostu.

Więcej o subfunduszu LUKAS Stabilnego Wzrostu

Subfundusz LUKAS Dynamiczny Polski

Weź pod uwagę tę opcję, jeżeli:

  • planujesz oszczędzanie przez okres co najmniej 5 lat
  • oczekujesz wysokich zysków, akceptując podwyższone ryzyko inwestycji w akcje, czyli liczysz się z możliwością wahań ich wartości, szczególnie w krótkim okresie

W co inwestujesz?

Subfundusz należy do kategorii funduszy zrównoważonych.
Zakłada inwestowanie co najmniej 20% aktywów w krajowe bezpieczne papiery wartościowe - głównie obligacje i bony skarbowe. Pozostałą część - 40 do 70% inwestuje w akcje największych, uznanych spółek o solidnych fundamentach i bardzo dobrych perspektywach wzrostu.

Więcej o subfunduszu LUKAS Dynamiczny Polski

Subfundusz LUKAS Akcyjny

Weź pod uwagę tę opcję, jeżeli:

  • planujesz oszczędzanie przez okres co najmniej 5 lat
  • oczekujesz wysokich zysków, akceptując ryzyko inwestycji w akcje, czyli liczysz się z możliwością silnych wahań ich wartości, szczególnie w krótkim okresie

W co inwestujesz?

Subfundusz należy do kategorii akcyjnych.
Zakłada inwestowanie w akcje co najmniej 66 do 100%. Pozostałą część aktywów do 34% inwestuje w obligacje i bony skarbowe.

Więcej o subfunduszu LUKAS Akcyjny

Subfundusz LUKAS Akcji Nowej Europy

Weź pod uwagę tę opcję, jeżeli:

  • planujesz oszczędzanie przez okres co najmniej 5 lat
  • oczekujesz wysokich zysków, akceptując ryzyko inwestycji w akcje, czyli liczysz się z możliwością silnych wahań inwestycji, szczególnie w krótkim okresie
  • akceptujesz ryzyko walutowe, polityczne oraz makroekonomiczne związane z faktem, iż część lokat Subfunduszu będzie inwestowana w państwach Europy Środkowej i Wschodniej

W co inwestujesz?

Subfundusz należy do kategorii akcyjnych, zakłada inwestowanie co najmniej 66% w akcje oraz instrumenty finansowe o podobnym charakterze* krajów Europy Środkowej i Wschodniej.
Pozostałą część aktywów - do 34% subfundusz inwestuje w papiery dłużne oraz instrumenty rynku pieniężnego.

*Są to w szczególności: prawa poboru, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe i inne zbywalne papiery wartościowe, w tym inkorporujące prawa majątkowe odpowiadające prawom wynikającym z akcji, wyemitowane na podstawie właściwych przepisów prawa polskiego lub obcego.

Więcej o subfunduszu LUKAS Akcji Nowej Europy

Dokonaj pierwszej wpłaty i otwórz rejestr

Rozpoczęcie oszczędzania w Funduszu LUKAS wiąże się z koniecznością podpisania Zlecenia Otwarcia Rejestru (konta stanowiącego ewidencję danych uczestnika) oraz Zlecenia Nabycia.
W tym celu wystarczy Ci dowód osobisty oraz określona kwota pieniędzy na pierwszą wpłatę (minimalne wpłaty do funduszu). Otwarcie rejestru jest jednorazową formalnością, której możesz dokonać tylko w oddziale LUKAS Banku.
Otwierając rejestr w jednym subfunduszu, automatycznie otwierasz rejestr w tym samym programie, ale w drugim subfunduszu. Dzięki temu możesz w każdej chwili przez telefon przenosić środki z jednego subfunduszu do drugiego bez konieczności wizyty w oddziale bankowym.

Nabywasz jednostki uczestnictwa

Wpłacając środki do Funduszu, nabywasz jednostki uczestnictwa w najbliższym Dniu Wyceny - następującym po dniu, w którym Agent Transferowy otrzyma informacje o zleceniu nabycia oraz informację o otrzymaniu przez Fundusz środków pieniężnych, koniecznych do wykonania zlecenia.
Po dokonaniu pierwszej inwestycji otrzymasz pocztą Potwierdzenie otwarcia rejestru i nabycia jednostek uczestnictwa.

Dostajesz potwierdzenie dokonania transakcji

Po otwarciu rejestru w ciągu 14 dni otrzymasz pocztą Potwierdzenie pierwszego nabycia jednostek uczestnictwa. W programie INWESTUJĘ Potwierdzenia wysyłane są po każdej transakcji nabycia, odkupienia i konwersji.
W programie SYSTEMATYCZNIE OSZCZĘDZAM i SYSTEMATYCZNIE OSZCZĘDZAM DLA DZIECKA wysyłane jest raz do roku Potwierdzenie podsumowujące roczną historię Twojego rejestru.

Przed rozpoczęciem inwestycji w Fundusz LUKAS FIO zapoznaj się z Prospektem Informacyjnym.

Od czego zależy wysokość opłat?

Na wysokość opłat za nabycie i odkupienie jednostek uczestnictwa wpływa:

  • wartość Twojej inwestycji
  • czas jej trwania
  • wybrany przez Ciebie program inwestycyjny

Im większa jest Twoja inwestycja oraz im dłużej z nami oszczędzasz, tym mniejsze będą Twoje opłaty.

Zobacz tabelę opłat

Zobacz dokumenty związane z Funduszem Inwestycyjnym

Wartość aktywów netto Funduszu cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego Funduszu. Fundusz może inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP. Przed zainwestowaniem w Fundusz LUKAS FIO zapoznaj się z Prospektem Informacyjnym dostępnym w oddziałach LUKAS Banku i na stronie www.lukasbank.pl.

Zobacz także:

Aktualności i komunikaty

Centrum kontaktu

Schowek  

Dowiedz się więcej o Funduszach Inwestycyjnych